Regnestykket bag 0 kr udbetaling
En typisk førstegangsydelse på 15.000 kr fordelt over 36 måneder er 417 kr/md. Når en udbyder fjerner udbetalingen, lægger de normalt 300-450 kr oveni månedsydelsen — så total-omkostningen over leasingperioden er stort set den samme. Forskellen er hvor pengene ligger: på din konto eller hos udbyderen.
For de fleste danskere er det smartere at beholde de 15.000 kr selv. En bil er en hurtigt-afskrivende aktiv, og at smide en stor kontant udbetaling i en lease er reelt at låse cashen i et forbrugsgode, du ikke ejer. Hvis udbyderen pludselig går konkurs — det skete med mindst tre danske leasinghuse mellem 2020 og 2024 — er din udbetaling potentielt tabt.
Hvornår 0 kr forud giver mening
- Du har under 30.000 kr i likvid opsparing. Brug ikke hele dit nødberedskab på en lease — det fjerner din fleksibilitet, hvis bilen rammer en skade eller noget andet går galt i livet.
- Du ved du har leasen i hele perioden. En udbetaling er en sunk cost, hvis du må afbryde leasen tidligt. 0 kr forud + det normale exit-gebyr er ofte billigere.
- Renten på din kassekredit er højere end 6%. Hvis du ville have brugt udbetalingen til at betale dyr gæld af, så lad være — gælden er dyrere end den løbende premium.
Hvornår en udbetaling er bedre
Hvis du har solid opsparing og forventer at sidde leasen ud, giver en udbetaling typisk en lavere total-pris over 36 måneder. Tommelfingerreglen: hvis premium for 0 kr forud er over 500 kr/md, er du bedre stillet med at lægge en udbetaling.
Den reelle 0 kr-mulighed: korttidsleasing
Hvis du søger på "leasing uden udbetaling", er det du finder næsten altid korttidsleasing (også kaldt fleksleasing eller mini-lease). Her er der reelt ingen førstegangsydelse — typisk kun en depositum svarende til en måneds ydelse, som du får igen — og du kan opsige med en måneds varsel.
Prisen for den fleksibilitet er reel: 5.000-6.500 kr/md er normalt for en elbil på korttidsleasing, hvor den samme bil på en 36-måneders privatleasing ofte ligger på det halve. Regnestykket er enkelt: har du brug for bilen i under cirka 8-10 måneder, vinder korttidsleasing. Skal du have den i to-tre år, betaler du markant for meget.
Vi lister ikke korttidsleasing på Elease. Elease Score sammenligner aftaler på total-omkostning over hele leasingperioden, og en 1-måneds aftale og en 36-måneders aftale kan ikke stilles op mod hinanden på det mål uden at tallet bliver misvisende.
Du kan regne dit eget tal på Lease-beregneren — indtast samme bil med og uden udbetaling og se forskellen i total-pris.
The math behind zero down
A typical 15.000 kr first payment spread over 36 months is 417 kr/month. When a provider removes the deposit, they usually add 300-450 kr to the monthly — so the total cost over the lease term is roughly the same. The difference is where the money sits: in your account or with the provider.
For most people in Denmark, it's smarter to keep the 15.000 kr. A car is a rapidly depreciating asset, and dropping a big cash deposit into a lease is essentially locking up cash in a consumer good you don't own. If the provider goes bankrupt — it happened to at least three Danish leasing houses between 2020 and 2024 — your deposit is potentially lost.
When zero down makes sense
- You have under 30.000 kr in liquid savings. Don't burn your emergency reserve on a lease — it strips your flexibility if the car takes damage or anything else goes sideways in life.
- You know you'll keep the lease for the full term. A deposit is a sunk cost if you have to exit the lease early. Zero down + the standard exit fee is often cheaper.
- Your overdraft rate is above 6%. If you'd have used the deposit to pay down expensive debt, don't — the debt is more expensive than the ongoing premium.
When a deposit is better
If you have solid savings and expect to sit the lease out, a deposit typically gives a lower total cost over 36 months. Rule of thumb: if the premium for zero down is more than 500 kr/month, you're better off putting a deposit down.
The real zero-down option: short-term leasing
If you search for "leasing without a deposit", what you find is almost always short-term leasing (korttidsleasing, also sold as flex or mini lease). There the first payment genuinely is nothing — typically just a deposit equal to one month's payment, which you get back — and you can cancel with a month's notice.
The price of that flexibility is real: 5,000-6,500 kr/month is normal for an EV on short-term lease, where the same car on a 36-month private lease is often half that. The math is simple: if you need the car for under roughly 8-10 months, short-term wins. If you need it for two or three years, you're paying a large premium.
We don't list short-term leases on Elease. The Elease Score compares deals on total cost across the full lease term, and a one-month deal and a 36-month deal can't be set against each other on that measure without the number becoming misleading.
You can run your own numbers in the lease calculator — enter the same car with and without a deposit and see the total-cost difference.